الاستثمار النشط مقابل الاستثمار السلبي - الاختلافات وما يناسبك

مراجعة الصدفية والأرانب لفهم الفرق بين الاستثمار النشط والاستثماري

هل تتذكر القصة الخيالية عن السلحفاة والأرنب؟ بالطبع تفعل. قرأنا جميعًا هذه القصة عندما كنا في المدرسة وتعلمنا الروح الشعبية التي جاءت معها - الفوز ببطء وثبات في السباق. من يستطيع أن ينسى تلك الكلاسيكية ، أليس كذلك؟

حسنًا ، دعنا نستكشف هذا مع بعض المنعطفات والانعطافات. انطلقت السلحفاة والأرنب في جولة أخرى. الهدف من كليهما هو الوصول إلى خط النهاية. هناك طريق رئيسي من البداية إلى النهاية والسلحفاة مثبتة عليه. لكن الأرنب غير راضٍ عن اختيار الطريق الصحيح. إنها تريد الارتجال لمحاولة الوصول إلى خط النهاية بشكل أسرع.

يذهب الأرنب إلى الطريق الرئيسي ولكنه يبحث عن طرق أخرى لربطه بخط النهاية. استكشاف الاختصارات والاتجاهات المختلفة. بينما يقوم الأرنب بكل هذا ، فإن السلحفاة تتبع الطريق الرئيسي.

هنا ، على عكس القصة الأصلية ، تصل كل من السلحفاة والأرنب إلى خط النهاية. كلاهما فائزان ، لكن الفرق هو كيف يفوز. هذا هو الفرق بين الاستثمار السلبي والاستثمار النشط.

في قصتنا ، الصدفية مستثمر سلبي والأرنب مستثمر نشط.

ما هو الاستثمار السلبي

الاستثمار السلبي هو نوع من الاستثمار يقطع شوطا طويلا. في مصطلحات الاستثمار ، يطلق عليه الالتزام باستراتيجية صارمة تنطوي على الحد الأدنى من المشاركة. الاستثمار في صندوق مؤشر أو ETF مؤشر رئيسي هو مثال على الاستثمار السلبي. يمكن أن يكون هذا Nifty أو Sensex أو أي مؤشر آخر.

مثال آخر على الاستثمار السلبي هو الاستثمار في استراتيجية صارمة تتطلب مشاركة ضئيلة ومحددة سلفًا ، مثل الأرصدة ربع السنوية أو السنوية.

في قصتنا ، الطريق الرئيسي بقيادة السلحفاة هو المؤشر وراءها. تعرف السلحفاة أن هذا المسار سيأخذه إلى خط النهاية ويريد أن يتبعه دون القلق بشأن أي شيء آخر. وبالمثل ، يستثمر المستثمر السلبي في تتبع مؤشر معين ولا يزعج الأسواق الأخرى.

ما هو الاستثمار النشط

من ناحية أخرى ، يرغب المستثمر النشط ، مثل الأرنب ، في اتباع استراتيجية أكثر نشاطًا لتحقيق أهدافه. المستثمر النشط لا يتبع المؤشر فقط. تسعى للاستثمار في قطاعات السوق الأخرى. في الطريقة التي يدرس بها الأرنب تسميات مختلفة ، يستثمر مستثمر نشط في الأصول المحمية في فترة زمنية قصيرة بدلاً من كسب عوائد عالية.

اقرأ المزيد على مدونتنا حول الاختلافات ولماذا يمكن أن يكون الاستثمار النشط محفوفًا بالمخاطر.

أعمل نشرة إخبارية لمدة أسبوعين تركز على رؤية الاستثمار ورؤيته والابتكار. اشترك فيها هنا.